青岛打造财富管理中心城市

从汉口到青岛

青岛是国内较早提出“打造财富管理中心”的城市，并以此作为金融业的特色与标签而孜孜以求。在昨天召开的“2012年中国（青岛）财富管理论坛”上，来自中外资银行、中国社科院、新加坡财富管理学院等的金融高管、专家学者们为青岛把脉，认为青岛打造财富管理中心城市，打造“东方苏黎世”具有“天时、地利、人和”的明显优势。

　　青岛面临财富管理机遇

　　招商银行行长马蔚华认为，中国目前已成为仅次于美国和日本的世界第三大财富来源地，中国财富管理市场空间广阔。目前国内居民财富迅速增长，截至2011年，境内可投资资产总额达到62万亿人民币，年增长近20%，其中个人可投资资产在600万元以上的高净值家庭数量在120万户以上。同时各类理财产品相关市场迅速发展。

当前，财富管理市场出现了一些新趋势、新趋向，包括全球财富分布和投资逐渐向新兴市场倾斜。普华永道的研究报告认为，新加坡将在几年内赶上瑞士，成为全球最大的私人银行中心。客户财富管理的需求偏好日趋复杂，财富管理投资组合发生了深刻变化。

　　马蔚华表示，青岛是一座滨海城市，有独特的吸引力，更重要的是这个城市对财富和财富拥有者也格外具有吸引力。

　　中国社科院经济研究所副所长张平认为，不论是青岛、上海还是深圳，都已经意识到财富管理的一般业务性意义，更多的人意识到了其对中国未来转变经济增长方式的重要意义，因为只有财富管理的兴起，才能够平衡私人在消费和投资上的关系。

　　建设“五个中心”

青岛市副市长刘明君在演讲中介绍，青岛建设财富管理中心的目标是把青岛建设成为新兴的财富管理中心城市，具体包括建设“五个中心”，即建设具有国际影响力的高端财富管理机构的聚集中心，高级理财师培训中心，高端人士培养中心，高端金融产品研发中心和高端金融产品交易中心。

　　青岛计划分为三个阶段推进，一是基础建设阶段，一方面加强前期的调研与规划，以建设财富管理培训基地作为切入点，形成财富管理中心发展规划和区域布局，努力成为国内私人银行及财富管理机构聚集的城市；另一方面完善各项扶持措施，积极争取试点政策，开展财富管理的相关金融改革创新。二是功能提升阶段，在继续完善财富管理中心的同时，继续提升城市的财富管理能力，实现配套产业成熟，人才储备丰富，发展环境优化，推动国内外财富管理机构的区域总部在我市聚集，打造中国财富管理的城市品牌。三是全面深化阶段，强化与国际财富管理中心城市合作，推动财富人才、法律、政策环境更加优化。

　　形成财富管理“青岛特色”

　　新加坡财富管理学院CEO辛西娅·童表示，从新加坡的经验来看，建设财富管理中心，需要具有非常稳健的法律体系，有一个非常高效并连接紧密的生态金融系统，而且人才能力很强，市场行为、道德准则也非常高。


新加坡星展银行董事总经理陈淑珊认为，青岛要打造财富管理中心，需要突出自己的差异化，推出不同的刺激政策，推动不同的国际性合作，使之有一种全新的价值定位带给中国的客户。

　　普华永道全球金融监管服务副主席理查德·纽曼认为，苏黎世财富管理模式关注的是私人银行，而且关注的是高净值客户。竞争力就在于保密，在于隐私，做非常好的顾问服务。与此形成鲜明对比的是美国模式，在过去三十年间不断发展完善。由个人股票经济转到财富管理模式，这种模式可能关注的是广泛的财富市场，包括网上推出的财富管理的产品，并且强调透明度，强调不同服务的层级，取决于客户总体的财富状况，投资资产组合，投资的目标，以及具体的偏好。对于中国来讲，现在处于发展的早期，必须借鉴美国的发展模式。有四个非常重要的因素，基于这些核心要素来发展财富管理：产品，分销客户，监管，客户。青岛需要在这四个方面加以关注，形成自己的财富管理特色。

从汉口到青岛

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　　近几年，青岛对于发展财富管理进行了探索，取得了初步的成效。

　　到2011年，青岛已有11家私人银行，8家财富管理中心，多家第三方财富管理机构和基金管理公司，私人银行客户数达到5000余人，管理资产超过400亿元以上。人才培训方面，招商银行与我市成立招商银行财富管理学院已经进入筹备阶段，中信证券财富管理机构也落户青岛，我市正在成为国内高端财富管理培训机构的聚集地。配套产业方面，私人飞机、游艇等相关制造业、高端旅游业、高附加值会展业等等的快速发展，也为高净值人士提供了增值的服务，成为财富管理的新的增长点。