前海——｛前海跨境电商成跨境电商出口重要通道｝（更新至14.4.22）

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拟申请开设“前海自贸区账户” 深圳谋划扩大人民币结算创新

上海自贸区的示范效果，辐射广东金改的布局。

　　21世纪经济报道记者从接近前海管理局的人士处获悉，1月27日，深圳市委、市政府正式下发《前海深港现代服务业合作区2014年改革创新工作要点》（下称《要点》），不少条文与央行此前发布的自贸区文件类似，包括建立分账核算系统等，将于年内向相关部门提出申请。

　　深圳一名银行业高管评价道，“自贸区政策出来后，业内也希望前海主动适应形势。”

　　前海原先开辟的人民币跨境贷款业务，也拟在今年扩大资金来源，允许符合条件的境外金融机构作为放款人，这意味着“跨境贷”的额度有望大幅提升。

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拟建立分账核算系统

　　去年12月2日，央行颁布《关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》（又称“央行30条”），设立了上海自贸区金融改革的主体框架。

　　前海改革的《要点》大幅借鉴了这份文件，只是各方案还需向中央部委申报，获得批复后方可执行。

　　《要点》提出，将向央行、外管局申请允许前海居民和非居民在区内银行开立本外币自由贸易账户，可办理跨境融资、担保等业务，资金可参照离岸市场价格自由兑换。

　　这个“前海自贸区账户”与央行30条的表述基本一致，均允许居民自由贸易账户与境外账户、境内区外的非居民账户（如NRA账户）、非居民自由贸易账户以及其他居民自由贸易账户之间自由划转资金。

　　但《要点》未阐述，“前海自贸区账户”与“区外境内”账户之间的资金如何划转；按上海自贸区的框架应是“区内视同境外”，不能自由划转。

　　“分账核算系统需要各银行总行层面的配合，业内态度很积极。”前述银行业高管评价，“最终目的是实现境内外资金的双向渗透。虽然初期不可能放开，但你必须先建立框架，慢慢开展小的创新，以后才有入场券。”

　　在资金进出便利性上，前海拟申请两个权限：一是银行可凭区内机构和个人提交的收付款指令，直接办理经常项下、直接投资的跨境人民币结算业务；二是允许前海与境外双向跨境直接投资与前置核准脱钩，直接向银行办理收付、兑换业务。

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“这两条在央行文件里也有。前者是因为跨境收付款要外管局审批，后者是因为跨境直投要商务部审批。两个权限拿下来，对资本项下已开放的项目会有明显促进。”

　　另据前海管理局相关人士透露，广东申报粤港澳自贸区一事推进顺利。该自贸区将包含前海、南沙、横琴三部分，管理体制还不明晰，前海的“自贸区账户系统”如何与之对接亦待揭晓。

　　跨境贷放款主体扩大

　　前海部署的改革要点，对原有创新业务也着墨甚多。

　　《要点》提出，将申请拓宽跨境人民币贷款的资金来源和使用范围，将放款主体扩大至境外金融机构，贷款用途符合前海产业准入目录，不得投资有价证券、衍生产品，不得用于委托贷款。

　　而根据《前海跨境人民币贷款管理暂行办法》，跨境贷放款人仅限于“从香港经营人民币业务的银行”；借款企业需“在前海注册成立并在前海实际经营或投资”，资金应“用于前海的建设和发展”。

　　某股份制银行国际部高管表示，跨境贷放款主体扩大后，可能会吸引台湾、新加坡乃至欧美地区的金融机构，但由于境外人民币存量仍集中于香港，不会动摇其离岸人民币中心的地位。

　　前海跨境贷自2012年末启动，初期从机构到监管都非常谨慎，至去年末备案仅100亿元；《要点》提出“开源开流”，预示着2014年贷款量或可大幅增长。

　　自去年下半年开始，人民银行深圳中支已有意识地放松监管口径：只要是注册在前海的企业，贷款用于符合前海准入目录的主业，即可申报。因前海仍处土木建设阶段，要求企业“在前海实际经营或投资”或“资金不能出前海”不甚现实。

　　2014年还将是“前海金融控股公司”展业元年。《要点》提出，今年2月底前完成前海金控的组建，搭建培育新型金融业态的平台。

　　前海金控注册于2010年，但至2013年12月才启动实质运作，扩大经营范围、增加注册资本金至25亿元。其目标是“通过参股、控股金融机构等有效的资本运营，引导金融机构落户前海，共同推进金融创新”。

　　管理局有关人士透露，前海金控已明确两大业务方向：一是与工商银行、中金前海发展基金达成初步合作意向，未来将进行产业投资基金运作，并参与并购项目；二是前海一直想引入“合资券商”、“合资基金”，金控将扮演合资方的角色，但这还需证监会的具体细则出台。

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前海将再添多个要素交易市场

推动创新型要素交易市场建设是前海金融创新发展的重要举措，目前前海合作区内已注册成立了前海股权交易中心、前海金融资产交易所、前海保险交易中心、深圳石油化工交易所、深圳文化产权交易所、深圳排放权交易所、深圳农产品交易所等7家要素交易市场。近期市政府又批准同意设立贵金属、矿石、红酒、游艇、电子产品、融资租赁、钻石珠宝等15家要素交易市场，其中绝大多数都将注册在前海。
　  为支持各要素交易市场的发展，我局通过前海控股公司先后投资参股了前海股权交易中心、深圳石油化工交易所2家要素交易市场。并利用前海现代服务业综合试点政策，对已在前海成立的6家要素交易市场均给予了额度不等的试点资金扶持。为掌握各要素交易市场发展情况，做好企业跟踪服务工作，自去年8月以来，局领导带队先后对各要素交易市场逐一进行了实地调研。今年1月9日，我局还组织开展了一场较大规模的前海要素交易平台投资推介会，吸引我市以及入区的各股权投资企业、财富管理公司、资产管理公司近200家企业参会，为各要素交易市场搭建与市场对接的平台，取得良好的反响。

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深圳明确前海改革时间表 争取年底前率先试行QDII2

深圳市政府日前明确今年前海改革时间表，其中包括争取在今年底前，试行合格境内个人投资者制度(QDII2)，及拓宽跨境人民币贷款资金来源和使用范围，将放款主体扩大至境外金融机构。QDII全称为“合格境内机构个人投资者制度”，它是在人民币资本项下不可兑换、资本市场未完全开放的情况下，允许境内机构投资境外资本市场的一项安排。

　　刊登在前海管理局网站的《前海深港现代服务业合作区2014年改革创新工作要点》显示，争取在今年底前，率先在前海展开跨境证券投资业务，试行QDII2，允许符合条件的前海企业按规定开展境外证券和衍生品投资业务。

　　除QDII2外，有“特区中的特区”之称的深圳前海当局亦拟向中国央行申请，拓宽跨境人民币贷款资金来源和使用范围，将放款主体扩大至境外金融机构。

　　工作要点还要求，上半年争取向中国央行及国家外汇管理局申请，允许前海居民和非居民在区内银行开立本外币自由贸易账户，并设立分账核算单元。同时，允许前海银行业金融机构直接办理经常项下、直接投资的跨境人民币结算业务，跨境直投与前置核准脱钩等。

　　此外，其他要求还包括，允许注册在前海的中资跨国公司海外业务总部开展外汇资金集中运营管理试点，申请率先在前海保税区开展国际贸易结算中心外汇管理和人民币管理试点。

　　在上海自贸区金融细则密集推出之际，深圳前海亦不甘落后，加紧开放步伐。近来上海自贸区密集公布相关金融细则，扩大人民币跨境使用后。

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深圳前海：加快推进粤港澳贸易自由化

周五上午，深圳前海管理局官网公布了《前海深港现代服务业合作区2014年改革创新工作要点》，《要点》再次提及推动粤港澳服务贸易自由化。

　　《要点》提出，在推动粤港澳服务贸易自由化方面，在深港合作会议制度基础上，加快组建、完善前海深港联合工作组(包括金融政策、法制环境、专业服务暨CEPA先行先试、投资推广、规划建设5个专责小组)，定期研究并协调解决深港合作推进前海开发建设中的重大问题。

　　深圳市委及市政府批示，此项工作由市港澳办牵头，市前海管理局配合，并要求在3月底完成。

　　《要点》还提出，由市前海管理局牵头，团市委配合，建成深港青年梦工场，为深港青年创新创业提供产业载体，引进深港青年创业企业入场经营。

　　此前，广东副省长招玉芳在2月13日到省港澳办调研时曾表示，今年要将推进服务贸易自由化作为粤港澳合作的重中之重，确保2014年底前率先基本实现广东与港澳服务贸易自由化。

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深圳印发前海今年创新工作要点，水污染治理年底前限期完成

深圳前海管理局网站消息，深圳市委、市政府日前下发了关于印发《前海深港现代服务业合作区2014年改革创新工作要点》的通知。将“完成前海三条指状水廊道和一条环状水廊道的前期工作和同步实施前海外围水污染治理工作，完成桂庙渠水质改善临时工程建设“任务列入强力突破瓶颈问题中，并分别规定在12月底和6月底完成。

伴随着此要点的下发，相关上市企业有望从该项水污染治理限时任务中获得商机。

相关资料显示，水污染防治领域范围内，相关程度最高的为上游的水处理设备类公司，中游的工程类公司，以及下游的污水治理设施投资运营类公司。

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深圳前海改革时间表明确，18项金融工作要点出台

日前，中共深圳市委办公厅和深圳市政府办公厅联合印发《前海深港现代服务业合作区2014年改革创新工作要点》，该工作要点在前海金融、经贸、法律及人才引进等方面明确了各主要工作的牵头、配合部门的主要职责和工作完成时间，为前海改
革提出了明确的工作要点和时间表。

　　工作要点提到要在前海构建开放、安全、高效的区域金融体系，并出台18项具体工作要点，具体涉及到本外币自由兑换、划转、结算及相关账户管理核算；设立合资证券公司、合资基金公司等金融机构；率先开展跨境证券投资；成立互联网金融行业协会；再保险及监管方面问题。

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具体内容包括：

　　1、2月底前将由前海管理局牵头，组建深圳市前海金融控股有限公司，搭建培育新型金融业态的平台。

　　2、6月底前，由人民银行深圳市中心支行牵头，向中国人民银行申请拓宽跨径人民币贷款的资金来源和使用范围，将放款主体扩大至境外金融机构，贷款用途必须符合《深圳前海深港现代服务业合作区产业准入目录》要求。

　　3、6月底前，由人民银行深圳市中心支行牵头，向中国人民银行、国家外汇管理局申请允许前海居民和非居民在区内银行开立本外币自由贸易帐户，可办理跨境融资、担保等业务，账户内本外币资金可参照离岸市场价格自由兑换。前海居民自由贸易账户与境外账户、境内区外的非居民账户、非居民自由贸易账户以及其他居民自由贸易账户之间的资金可自由划转。前海企业的出口收入可存放在自由贸易账户。建立前海居民自由贸易账户和非居民自由贸易账户人民币汇兑的监管机制。

　　4、6月底前，由人民银行深圳市中心支行牵头，向中国人民银行、国家外汇管理局申请允许前海金融机构根据中国人民银行规定，通过设立分帐核算单元的方式，为符合条件的前海居民和非居民开立人民币自由贸易账户和外币自由贸易账户。

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5、6月底前，由市经贸信息委牵头，允许前海银行业金融机构在“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”三原则基础上，凭前海区内机构和个人提交的收付款指令，直接办理经常项下、直接投资的跨境人民币结算业务。

　　6、6月底前，由市经贸信息委、深圳外汇管理局牵头，允许前海向境外，从境外的跨境直接投资按规定与前置核准脱钩，直接向银行办理涉及的跨境收付、兑换业务。

　　7、6月底前，由深圳外汇管理局牵头，允许注册在前海的中资跨国公司海外业务总部开展外汇资金集中运营管理试点。前海机构可基于真实的币种匹配及期限匹配管理需求，按规定在前海或境外开展风险对冲管理。

　　8、6月底前，由人民银行深圳市中心支行牵头，向中国人民银行、国家外汇管理局申请率先在前海湾保税港区开展国际贸易结算中心外汇管理和人民币管理试点，鼓励“走出去”的境内企业开展全球采购和离岸贸易业务。

　　9、6月底前，由人民银行深圳市中心支行牵头，鼓励前海企业根据自身经营需要，开展集团内双向人民币资金池业务，为其境内外关联企业提供经常项下集中收付业务。

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10、6月底前，由人民银行深圳市中心支行牵头，探索创新跨境贸易人民币结算方式，以香港为境外第三方支付机构贸易给付地，在跨境电商综合服务信息平台提供全套交易数据的前提下，允许在前海注册的跨境电子商务出口企业通过香港参加银行和境内代理银行，收取境外第三方支付机构转付的人民币贸易款。

　　11、 12月底前，由深圳证监局牵头，中国证监会出台设立合资证券公司、合资基金公司的实施细则后，率先在前海设立CEPA.ECFA框架下合资证券公司、合资基金公司等金融机构。

　　12、12月底前，由人民银行深圳市中心支行牵头，率先在前海开展跨境证券投资业务，试行合格境内个人投资者制度（QDII2），允许符合条件的前海企业按规定开展境外证券投资喝境内衍生品投资业务。

　　13、12月底前，由深圳证监局牵头，探索在前海开展私募债、小额贷款资产证券化产品、应收帐款资产证券化产品等人民币金融产品跨境交易。

　　14、12月底前，由深圳外汇管理局牵头，创新资本项下外汇额度管理模式，对跨境流动资金实行轧差管理，以具体金融产品类别为核心进行管理，根据产品交易情况循环使用额度。

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15、12月底前，由市发改委、市经贸信息委、市金融办牵头，争取对境外财务投资者喝战略投资者采取不同管理措施，前海注册的人民币私募股权基金在外资比例不超过10%、且进入外商投资鼓励类、允许类、限制类产业时，视同内资管理；前海注册的人民币私募股权基金接受股权投资母基金投资，在外资间接出资比例不超过5%、进入暂未对外开放的产业领域时，视同内资管理。

　　16、12月底前，由市金融办牵头，推动由民间资本发起设立的基于电子商务大数据的小额贷款公司、新型业态第三方支付机构、网络保险公司等互联网金融机构，成立互联网金融行业协会。

　　17、12月底前，由深圳保监局牵头，争取在前海设立自保公司、相互制保险公司等新型保险机构，积极引进外资再保险公司和再保险经纪公司在前海设立机构，推动深圳再保险机构与保险机构开展跨境人民币再保险业务。

　　18、12月底前，由市金融办牵头，建立前海金融监管协调机制，争取人民银行深圳市中心支行、深圳银监局、深圳证监局、深圳保监局在前海设立驻点机构。

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中国供应链金融创新论坛3月27日深圳前海召开

3月27日，2014年中国供应链金融创新论坛将在中国深圳前海召开。供应链金融作为一个金融创新业务在我国发展迅速，已成为银行、供应链公司和物流企业拓展发展空间、增强竞争力的一个重要领域，深圳聚集了全国80%以上的供应链公司，它们以四流合一的创新模式成为珠三角乃至全国国际贸易业的幕后推手。

　　2014年3月27日，在深圳这个创新之都，万联网-国内领先的物流供应链新媒体将举办2014年中国供应链金融创新论坛 ，本次论坛也得到了美国供应链管理协会CSCMP中国圆桌会、清华大学现代物流研究中心、中欧校友物流学会、人民大学深圳校友会、深圳市公路货运与物流行业协会、前海产业智库、普岩集团、锐眼风险管理等机构的大力支持。

论坛拟邀请利丰集团、怡亚通、一达通、创捷供应链、朗华供应链、汇通供应链、春宇供应链、泰德煤网、弘信物流、海格物流等国内领先供应链及物流公司的高管做主题演讲或参与嘉宾对话，同时供应链金融产业链上的制造商贸核心企业、金融机构、学术机构也将参与主题分享，论坛将集中研讨外贸及内贸供应链金融商业模式创新、大宗物资供应链金融商业模式创新、物流企业的供应链金融创新之路、前海的供应链金融机会、移动互联网时代的供应链金融创新等热门话题，将给与会者带来一场供应链金融思想的饕餮盛筵。

　　前海，一个充满活力和机会的世界级金融和创新中心。深圳前海以其凸显的地理位置、强大的政策力度、优越的产业环境、灿烂的发展前景，引起海内外专家学者、产业领袖、政界精英浓厚的兴趣，金融服务业也是前海产业重点发展领域。本次论坛的第二天3月28日上午主办方还将安排参会代表去前海进行商务考察，行程包括：前海规划展厅、E站通服务中心、万科企业公馆、前海湾保税港区，来自前海管理局的工作人员也将对前海的产业投资政策做现场解读。

　　本次论坛将吸引国内外超过200名来自制造商贸核心企业、供应链公司、国内外银行、金融机构、物流企业、供应链平台技术服务商等参与其中，将为与会的国内外人士打造一个获取战略智慧与顶尖人脉的一流商务平台。

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又好又快推进前海基础设施建设

“前海发展日新月异，每次来前含都能看到新变化，令人倍感振奋。”昨天下午，市委书记王荣在前海调研时，要求前海继续加强政策创新，深化深港合作，大力弘扬干事创业的深圳精神，全市各有关部门要自觉服务、服从于前邯发建设，齐心协力，又好又快推进前海各项基础设施建设工作，在前海画出最美最好的图画。

　　 既有建设速度又有绿化密度

　　 在合作区北片区示范路段，自行车道涂成了充满激情的蓝色，平整的草地在阳光下充满生机。王荣和市领导吕锐锋、李华楠一道，在合作区北区检查环境综合整治情况，并来到桂庙渠察看截污、河道底泥修复临时工程。王荣要求相关方面创新工作方式方法，加强环境综合整治，让前邯发既有建设速度，又有绿化密度。

　　 “前海要在绿色中‘破土’生长。”前海合作区管理局局长张备说，“我们要在国内率先打造绿色施工示范区，彻底改变以往园区建设尘土飞扬的形象。”

　　 “今年是前海突破年，创新+效率=前海梦。”张备介绍，北片区环境整治已正式启动，划分为施工建设、办公商务、配套休闲三个区域，通过生态化分区治理推进绿色施工、优化生态系统，力争绿化率达到四成以上。预计到今年6月份，前海合作区2/3的区域环境将大为改观。